Почему банки блокируют счета
Закон 115-ФЗ обязывает банки следить за подозрительными операциями. Чаще всего вопросы вызывают транзитные платежи (деньги пришли и сразу ушли), вывод почти всей выручки наличными или на карты, непонятные назначения платежей и слишком маленькие налоги при больших оборотах.
Как снизить риск
- Пишите понятные назначения платежей: за что и по какому договору.
- Платите налоги и взносы с расчётного счёта и соразмерно оборотам.
- Не выводите всю выручку в день поступления.
- Вовремя отвечайте на запросы банка и прикладывайте договоры, счета и акты.
- Проверяйте контрагентов перед первой сделкой.
Если счёт уже заблокировали
Свяжитесь с банком и узнайте, какие документы нужны. Подготовьте договоры, акты и пояснения по операциям — чем полнее, тем быстрее решение.
Держать второй счёт в другом банке — хорошая страховка: бизнес не встанет, пока идёт проверка. Подбор поможет выбрать запасной вариант.