Банки обязаны следить за подозрительными операциями. Что настораживает:
▫️ деньги пришли и сразу ушли — «транзит»
▫️ большие суммы снимаются наличными
▫️ переводы физлицам без понятной причины
▫️ налогов уплачено очень мало при больших оборотах
▫️ платежи не совпадают с кодами ОКВЭД
▫️ размытые назначения платежей: «перевод», «по договору»
Что будет: банк запросит документы. Если не объяснить операции — ограничит интернет-банк или закроет счёт.
💡 Завтра расскажем, как не попасть под блокировку.
📲 Больше разборов про ИП, налоги и счета — каждый день в нашем Telegram-канале «ИП без головной боли».
👇 Ниже — бесплатный подбор расчётного счёта под ваш бизнес: 4 вопроса, около минуты.